В настоящее время на валютном рынке Форекс в нашей стране
торгует более 60 000 человек. И все это время — на тематических форумах
не прекращаются споры о том, можно ли выиграть на Форекс, и если можно —
то как это сделать. И какое место в торговле на валютном рынке занимает
психология трейдера? Именно о психологии трейдера и пойдет речь
в данной статье.
Какие ошибки допускает трейдер при работе на валютном рынке?
Самая главная психологическая ошибка — это попытка рискнуть
суммой, которую трейдеру психологически очень трудно потерять. Если эта
сумма очень значительна для бюджета трейдера — ее потеря приведет
к серьезному ухудшению его образа жизни. Чтобы избежать этой ошибки —
достаточно просто не выходить на рынок. И совершенно не нужно выходить
на Форекс с последними деньгами. Так как вероятность потерять эти
деньги — на первых порах очень высока.
Другой ошибкой трейдера является попытка работать, имея
на своем счете небольшую сумму. В этом случае — трейдер пренебрегает
правилами управления капиталом. Эта ошибка возникает из-за того, что
дилинговые центры обычно дают трейдерам большое маржинальное плечо
и трейдер — может выйти на рынок с небольшим депозитом. Однако эта
тактика — обычно ведет к быстрому проигрышу. Чтобы избежать этого,
трейдеру необходимо работать с лотами, размер которых лишь в 10 раз
превышает размер средств на счете. Например, если трейдер работает
с лотом в 100 000 единиц, то на счету у него должно быть не менее
10 000 рублей.
Следующая ошибка — трейдер не ставит стоп-приказы. Это
связано с тем, что трейдер — психологически не готов закрыть свою
позицию. Он не делает этого, когда позиция стала явно убыточной.
Он не делает этого даже тогда, когда убыток — превышает психологический
порог. Это явление — на жаргоне трейдеров получило название
«пересиживание». Его причина в том, что некоторым трейдерам не хватает
смелости признать очевидный факт, и сказать себе: «Я был не прав
и потому — утратил контроль над ситуацией». Использование
стоп-приказов — необходимо. Поскольку это — позволяет закрыть явно
убыточную позицию в автоматическом режиме.
Может ли трейдер бороться с собственной психологией?
И есть ли вообще единый «рецепт» по предотвращению психологических ошибок на Форекс?
Да, такой рецепт есть.
Он заключается в том, что трейдер — однажды формирует для
себя определенный набор правил, которые никогда и не при каких
обстоятельствах не нарушает. Этот набор может выглядеть, к примеру, вот
так:
После того, как трейдер вошел в рынок — следует перейти
на больший масштаб графика. Это — позволит избежать психологического
прессинга со стороны рынка. Допустим, если решение о сделках принимается
на «часовых» графиках, тогда текущий график лучше всего переключить
на «дневные свечи». На меньший масштаб графиков — переключаться
ни в коем случае не стоит.
Торговать — только ордерами. Это простое правило,
однако выполнить его — невероятно трудно. Нужно написать план сделки,
и сделать это еще до ее совершения. При этом — следует заранее указать,
где будет вход на рынок, и где (и при каких обстоятельствах) будет выход
с рынка. При этом торговля производится только «отложенными» ордерами
типа GTC, Take Profit или Stop-Loss. Эти ордера — могут передвигаться,
но все их передвижения — должны быть также предусмотрены в плане сделки.
Ограничения, перечисленные выше — искусственны, однако
на практике — они позволят трейдеру серьезно снизить психологические
нагрузки при принятии решений на Форекс. Это, в свою очередь, приведет
к тому, что торговля на валютном рынке — станет более успешной,
а трейдер — сохранит свое психологическое здоровье.
Как не ошибиться при выборе брокера
Интервью журналу "Биржевой лидер"
дал Евгений Ольховский, руководитель землячества Канады международной
академии трейдинга MasterForex-V.
Рынок Форекс, по сути, является внебиржевым, поэтому трейдеры
лишены определенных и весьма весомых гарантий, которые сохраняются в
случае с биржевым трейдингом. В результате качество вашей работы
находится в прямой зависимости от качества предоставляемых услуг вашего
брокера. Поиск надежного брокера – непростая задача, особенно, когда их
наличие исчисляется сотнями. Надеюсь, что нижеперечисленные базовые
критерии выбора и советы помогут вам избежать наиболее частых проблем.
1. Первая и наиболее важная составляющая, на которую стоит обратить
внимание – это величина спреда. Как вы знаете, спред – это разница между
ценой покупки и ценой продажи. В настоящее время, спред – это
единственный расход, который несет трейдер, поскольку большинство
брокеров не взимают коммиссионных. Величина спреда является важной, т.к.
начинающие трейдеры стремятся минимизировать риски и по-возможности
сократить расходы по входу/выходу на торгах. Обычно спреды бывают 2-х
типов: фиксированные и плавающие. Тем не менее, замечено, что в
настоящее время, только несколько брокеров действительно предоставляют
фиксированные величины, в то время как остальные имеют ввиду минимальную
величину спреда, объявляя конкретные цифры. Общеприемлемым является
спред величиной в 2-3 пункта по основным валютным парам. Стоит также
проверить (на демо-счете) как ведет себя спред в моменты выхода важных
экономических новостей, дабы проверить честность выбранного брокера.
2. Следующая составляющая – маржинальная торговля, иными словами,
заемные средства, размер кредитного плеча, который определяется как
соотношение между общим размером торгуемого капитала и капиталом,
находящимся в наличии у трейдера. Большинство брокеров предлагают до
400:1. Если размер вашего капитала небольшой, то, скорее всего, вам
подойдет больший размер кредитного плеча, при разумном сочетании
риск-доходность. Если размер торгового капитала для вас не проблема, то
большой выбор различных опций позволит вам варьировать размер риска,
который вы готовы принять. Например, меньший размер кредитного плеча (а,
соответственно, и риска) может быть предпочтителен при торговле высоко
волатильными (экзотическими) валютными парами.
3. Наряду с различным размером кредитного плеча, я советую выбирать
брокера предлагающего все три типа счетов: micro, mini и standard.
Наименьший – miсro, обеспечивает наилучшее соотношение риск-прибыль (10
центов потери/прибыли, при каждом движении графика на 1 пункт при
торговле USD), что является лучшим решением между demo и standard
счетами, т.к. позволяет вовремя обратить внимание новичка на
психологический фактор; соответствующие требования по открытию счета
сводятся всего лишь к $5. Miniсчет позволяет вам работать при вложении
от $300 ($1 потери/прибыли при каждом движении графика на 1 пункт при
торговле USD) и, как правило, с большим размером кредитного плеча.
Стандартный счет позволяет торговать с различными величинами кредитных
плеч и полным лотом - $10 потери/прибыли при каждом движении графика на 1
пункт при торговле USD, но минимальный размер депозита составляет уже
$2000. Существуют также премиум-счета, предусматривающие наличие у
трейдера существенных денежных сумм. В большинстве случаев для клиента
такого счета предоставляется наименьшая величина спреда и другие
дополнительные возможности.
4. Торговая платформа – специальная программа, которую необходимо
установить для работы на компьютере. Именно торговая платформа позволит
вам через Интернет, в режиме реального времени, проводить покупку и
продажу валюты. Кроме того, торговые платформы Forex также позволяют
провести качественный технический анализ, контроль валютных операций,
общаться с дилерами, экспортировать все необходимые данные. Именно Forex
платформа максимальным образом оптимизирует вашу работу на валютной
бирже. Следует отметить, что платформа должна обеспечивать легкость в
использовании и немедленное исполнение ордеров и, по возможности,
информативность.
5. Также необходимо ознакомиться с техническим обеспечением конкретного
брокера. В настоящее время, почти каждый из них предлагает бесплатный
demo-счет сроком до 30 дней. Во время этого периода следует внимательно
оценить возможности торговой платформы и ее недостатки, время исполнения
заявки, наличие реквотов, качество связи. Иногда начинающий трейдер
бывает перегружен абсолютно не нужным инструментарием, имеющимся в
наличии у брокера.
6. Вывод средств - солидный брокер предоставляет возможность вывода средств путем подачи заявки через сайт.
Обязательно уточните, как скоро выводятся деньги со счета, удобен ли вам такой вариант получения денег.
7. Информация о компании - Необходимо изучить историю компании, ее
уставной фонд, место регистрации, наличие солидного офиса, штата
квалифицированных сотрудников.
Желательно выбирать брокера у которого есть многолетняя репутация на рынке.
8. Важным моментом является страна регистрации брокера и соответствующий
регулятор. Советуем избегать брокеров, зарегистрированных в оффшорах,
т.к. этим вы значительно уменьшаете вашу защищенность. Американские NFA и
CFTC, английский FSA, швейцарский FINMA предоставляют необходимые
гарантии по качеству финансовых услуг брокеров. Подробно об этом я
рассказывал в своей статье - "Какому брокеру можно доверить свои средства - выбор стратегического и надежного партнера", в 12 номере журнала "Биржевой лидер".
9. Человеческий фактор - в процессе работы (торгов) у вас нет
необходимости общаться с вашим брокером, и возможно вам долго не
придется с ним столкнуться. И, тем не менее, человеческий фактор играет
большую роль. Время от времени все равно возникают вопросы, или
появляются какие - либо проблемы, которые вам нужно будет решить с
сотрудниками компании. И вот тут – то, как раз, и проявляется этот
человеческий фактор. Могут возникнуть некоторые проблемы, если клиентов
много, а сотрудников в брокерской компании не хватает. Будет
превосходно, если брокер привяжет вас изначально к конкретному
менеджеру, и вы сможете с ним общаться по скайпу либо через ICQ!
Сделайте это во время заключения договора, проверьте «человеческий
фактор» – спрашивайте, как можно больше, чтобы потом , не иметь
возможности ругать брокера налево и направо.
10. Брокер, который отвечает перечисленным выше пунктам, должен быть
достаточно хорошим для вас, но все же, вы должны быть уверены в его
честности. Жульничество может проявляться в срывании стопов или других «
вредных привычках», которые будут стоить вам немалых денег. Поэтому, я
настоятельно рекомендую вам ознакомиться с полезной информацией на
специальных сайтах, содержащих обзоры и рейтинги ведущих брокеров мира.
Ответы на интересующие Вас вопросы по выбору зарубежных брокеров вы
можете получить, обратившись в Землячество трейдеров и инвесторов Канады
и США, которое окажет вам всю необходимую поддержку и поможет избежать
типичных ошибок, которые совершают трейдеры всего мира.
Перед открытием счета у брокера получите БЕСПЛАТНУЮ консультацию от
профессионалов, имеющих многолетний опыт работы с зарубежными брокерами.
По всем вопросам, пожалуйста, обращайтесь
Евгений Ольховский
Торонто, Канада
Предлагаю также ознакомиться со следующими статьями: